Der ErbschaftsPlaner

Über 73% Prozent aller Erbschaftsfälle enden im Streit. Das muss nicht sein. Und noch schlimmer: Im Fall der Fälle sind die nächsten Angehörigen nicht versorgt.

Vermeiden Sie Streit!

Das hätte sich Erna P. zu Lebzeiten nicht träumen lassen. Ihre Söhne (58, 64) streiten sich ums Erbe. Die beiden reden nur noch über Anwälte miteinander. Nur weil Sie nicht vorher geregelt hat, wer was bekommt.

Sparen Sie Steuern!

Günter W. (63) ist guter Dinge. Er ist viel unterwegs. Seine Vermögenssituation hat er geregelt: Seine Mietwohnungen hat er vor Kurzem steuerfrei an seine beiden Töchter übertragen.

Sichern Sie Ihre Liebsten ab!

Sabine (29) und Jörg (32) sind nicht verheiratet. Jörgs Motorradunfall hat Sabine die Augen geöffnet. Als sie ins Krankenhaus kam, wurde sie weder über Jörgs Zustand informiert, noch durfte sie zu ihm. Was, wenn Schlimmeres passiert wäre?

Der ErbschaftsPlaner schafft Ihnen einen Überblick über Ihre finanzielle und rechtliche Situation hinsichtlich Erbschaft, Schenkung und Vermögensübertragung zu Lebzeiten.

Die neue Version berücksichtigt den aktuellen Rechtsstand und hilft Ihnen sicherzustellen, dass Ihr Erbe diejenigen erhalten, die es bekommen sollen:

• Ermitteln Sie den Wert Ihres Vermögens.
• Erstellen Sie Inventarlisten zur Klärung Ihrer Eigentums- und Vermögensverhältnisse.
• Überlegen Sie sich, wem Sie was „vermachen“ wollen – auch nicht ehelichen Kindern.
• Wer muss oder kann wie viel bekommen?
• Erfahren Sie, wer Sie beerbt, wenn Sie keinen Erben benennen.
• In welchen Fällen es sich lohnt, zu Lebzeiten Vermögen zu übertragen.
• Wie Sie trotz Schenkung im eigenen Haus wohnen bleiben können.
• Wie Sie Ihr Vermögen gleichmäßig verteilen, um den Familienfrieden zu wahren.

Neu in der Version 2011

• Neustes Erbschaftsrecht: für nicht eheliche Kinder erweitert.
• Aktuelle Erbschaftssteuer: Lebenspartnerschaft ist mit der Ehe gleichzustellen.
• Unterstützung für Ihre Erbschaftsteuererklärung: hilfreiche Ausfüllhinweise für den Mantelbogen und die Anlage „Erwerber“.
• Hilfreiche Formulierungsbeispiele: das richtige Testament für Ihre individuelle Lebenssituation u.v.m.

Der ErbschaftsPlaner ist geeignet für:

• Inhaber privater Vermögen, die ihr Eigentum nach der heutigen Rechtslage bewerten wollen.
• Künftige Erben, die Angehörigen beim Überblick über die Vermögensverhältnisse helfen und für verschiedene Szenarien die voraussichtliche Erbschaftsteuer berechnen möchten.

Der ErbschaftsPlaner bietet:

1. Elektronische Planungshilfen

• Erstellen Sie mit dem Programm beliebig viele Erbschaftsszenarien („Wer bekommt was?“).
• Für jedes Szenario wird automatisch berechnet, welche Freibeträge gelten und wie hoch die voraussichtliche Erbschaftssteuer sein wird.
• Aktuelle und verlässliche Informationen aus den großen Ratgebern „Rechtstipps“ und „Steuertipps“ sind über Links zum jeweiligen Thema aufrufbar.

2. Vorsorge-Dokumente

• Helfen Sie Ihren Angehörigen durch Zusammenstellung einer Dokumentenmappe.
• Rechtliche Besonderheiten, wenn Sie mit einer Lebensversicherung für Ihre Angehörigen vorsorgen wollen.
• Vorsorgemaßnahmen zur Patientenverfügung
• Vorsorgemaßnahmen zur Bestattung
• Betreuungsvollmacht
• Checklisten

3. Umfassende Informationen rund um Erbschaft, Schenkung und Vermögensübertragung zu Lebzeiten

• Testamente errichten, ändern und widerrufen – auf die Form kommt es an.
• Das richtige Testament für Ihre individuelle Lebenssituation.
• Wann ist der Erbvertrag eine Alternative zum Testament?
• Vermögensübertragung durch Schenkung – Alternative zum Vererben?
• Ein Erbverzicht will gut überlegt sein.

Der ErbschaftsPlaner im Überblick

Ihre Daten erfassen Sie in übersichtlichen Masken.	Die Vermögens- übersicht zeigt auf, was zu regeln ist.	Klare Darstellung, gut verständlich: "Wer erbt was?"	Mit hilfreichen Ausfüllhinweisen zur Erbschaftssteuererklärung, Patientenverfügung, Vorsorge- vollmacht und vielem mehr